Cadrer un projet de retraite à partir des besoins, du budget et du risque.
Une fiche distingue réserve, projets proches, échéances et effort mensuel soutenable, puis traduit une baisse hypothétique en euros.
Formation ENJOY
Une formation pour débuter : comprendre les ETF, comparer les enveloppes françaises et organiser un portefeuille de long terme jusqu’aux premiers retraits.
89 € ou 2 × 44,50 € sans frais ou 4 × 22,25 € sans frais
Programme
À qui s’adresse cette formation ?
Salariés, indépendants et futurs retraités, principalement de 40 à 60 ans, disposant d’une capacité d’épargne. Pour les débutants ou faux débutants qui souhaitent comprendre l’investissement de long terme dans le cadre…
Salariés, indépendants et futurs retraités, principalement âgés de 40 à 60 ans, qui disposent d'une capacité d'épargne et souhaitent comprendre comment investir progressivement sur les marchés financiers dans une…
Objectifs du parcours
Une fiche distingue réserve, projets proches, échéances et effort mensuel soutenable, puis traduit une baisse hypothétique en euros.
La grille relève indice, réplication, distribution, devises et coûts, avec les informations à retrouver dans le document d’informations clés (DIC).
Le parcours
Le programme publié reprend uniquement les éléments approuvés dans le studio de génération.
9 module(s) structuré(s)
36 leçon(s)
9 évaluation(s) formative(s)
1 aperçu(s) gratuit(s)
Accès libre
Ces aperçus sont consultables sans compte. Les évaluations, corrigés et téléchargements protégés restent dans l’espace membre.
Aperçu · module 01
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Le parcours commence par les besoins, le budget et les notions de base. Les exercices se font sur papier avec une calculatrice, ou dans un tableur facultatif ; un navigateur et un lecteur PDF servent à consulter les documents. Aucun compte de courtage ni dépôt n’est nécessaire. Vous pouvez utiliser les cas fictifs et garder vos chiffres personnels chez vous.
Le cours vous apprend à examiner un ETF, sans recommander un achat. Vous partez du besoin et de l’horizon, puis comparez indice, expositions, réplication, distribution, devises et coûts. La grille distingue les caractéristiques documentées des informations manquantes. Un rendement passé élevé ou un faible taux de frais ne suffit pas à conclure.
Les cas distinguent capacité financière à subir une perte, tolérance aux fluctuations et besoin de rendement. Vous comparez des allocations sous des chocs exprimés en euros et examinez les conséquences sur les dépenses. Aucun score ni règle fondée sur l’âge ne détermine un pourcentage d’actions adapté à votre situation.
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89 € ou 2 × 44,50 € ou 4 × 22,25 € · accès 12 mois · TVA non applicable, art. 293 B du CGI
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Les cas confrontent plusieurs répartitions à des chocs, repèrent les doublons entre fonds et utilisent une matrice PEA, compte-titres et assurance-vie.
Les exercices comparent coûts fixes et récurrents ; la revue annuelle précise quand vérifier le budget, rééquilibrer ou réexaminer une décision en crise.
Le modèle final rassemble sept rubriques et un calendrier de contrôle, avec des tests d’inflation et d’ordre des rendements pendant les retraits.
La leçon sur les versements distingue un capital déjà disponible des apports issus des revenus mensuels. Un cas compare 300 € issus de chaque revenu et l’étalement volontaire de 9 000 € : dans le second cas, une partie de l’argent attend avant d’être exposée. Cette méthode ne garantit pas un meilleur rendement. Le cours ne prescrit pas de calendrier personnel ; la réserve, les besoins proches et le risque restent à examiner.
Oui. Une matrice compare accès aux supports, disponibilité, coûts et événements fiscaux dans le cadre français. Vous distinguez l’enveloppe des actifs qu’elle contient et relevez les documents, dates et paramètres nécessaires à l’analyse. Les questions fiscales non résolues restent visibles dans le dossier ; le cours ne désigne pas une enveloppe supérieure pour tous les foyers.
Une leçon guide la recherche du document d’informations clés de la bonne part et de sa date, puis la lecture des risques, de la durée et des coûts. Les exercices sur les frais distinguent supports, enveloppe et courtage, précisent assiettes et fréquences, et repèrent les coûts déjà intégrés à une performance. Les données absentes restent à obtenir.
Les simulations servent à comprendre des mécanismes, sans prévoir un revenu ni garantir le capital. Les derniers exercices testent inflation, durée des besoins et baisse au début des retraits, puis montrent pourquoi l’ordre des rendements compte. Le dossier final conserve les hypothèses, les pièces manquantes et les questions qui demandent une analyse individuelle.
Nous privilégions des formations en ligne ciblées sur des besoins concrets. L’objectif est de vous transmettre des connaissances et des méthodes utiles dans votre vie quotidienne, à un tarif accessible, sans promesse d’enrichissement ni de résultat garanti.
Construisez un dossier de pilotage pour observer, prioriser, suivre les démarches, préparer l’APA, coordonner l’aide à domicile et comparer les solutions d’hébergement.
9 modules · ≈ 16h
78 € ou 2 × 39 € sans frais ou 4 × 19,50 € sans frais
Apprenez à chiffrer votre budget, structurer votre dossier et utiliser une feuille de calcul pour comparer TAEG, assurance, frais et scénarios avant de négocier ou renégocier.
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